¿Sabes en qué te gustaría invertir regularmente los fondos de tu HSA? Auto Invest invierte automáticamente los fondos que excedan tu saldo objetivo en efectivo, en las inversiones que elijas, moviendo dinero desde el saldo de tu HSA hacia tus inversiones seleccionadas una vez que superes ese objetivo.
Tu saldo objetivo en efectivo es la cantidad que deseas mantener disponible para gastos médicos calificados. Una vez que Auto Invest está activado, cualquier fondo que exceda ese objetivo se invierte automáticamente todos los días hábiles
Se necesita una cuenta de inversión para usar Inversión Automática
La función Inversión automática está disponible con una cuenta de inversión. Para aprender cómo abrir una cuenta de inversión, consulta "Comienza a invertir los fondos de tu HSA."
Cómo activar la función Inversión automática
Así es como configurar Inversión automática:
Selecciona la pestaña Inversiones.
Selecciona Configurar Inversión automática.
Ingresa el monto que prefieras para el saldo objetivo.
Selecciona tus inversiones preferidas.
Asigna los porcentajes de tu inversión hasta alcanzar el 100 %.
Selecciona Activar Inversión automática.
Límite de inversión
Si tu plan tiene un umbral de inversión, tu saldo objetivo en efectivo no puede ser menor a ese monto. Los umbrales de inversión son determinados por tu administrador.
Cómo funciona Inversión automática, un ejemplo
Supongamos que estableces tu saldo objetivo en efectivo en $2,000, y después de tu próximo período de pago, tu HSA tiene un saldo de $2,500. Al inicio del siguiente día de mercado, ese excedente de $500 se invertirá automáticamente en tus inversiones seleccionadas según los porcentajes que hayas asignado. Tienes tres inversiones seleccionadas: X con 30%, Y con 50%, y Z con 20%. Se asignarían $150 a X, $250 a Y, y $100 a Z.
Administra la configuración de tu Inversión automática
Puedes personalizar tu configuración de Inversión automática en cualquier momento, eliminar o agregar inversiones seleccionadas, actualizar los porcentajes de asignación, o detener Inversión automática por completo.
No hay un límite en la cantidad de inversiones que puedes seleccionar para Auto Invest. Sin embargo, solo se pueden mostrar hasta diez en pantalla a la vez, si seleccionas más de diez, se mostrarán primero las diez en las que tengas más acciones.
Cómo eliminar una inversión en Inversión automática:
Si quieres eliminar una o varias inversiones específicas sin detener por completo la inversión automática, sigue estos pasos.
Cómo eliminar una inversión en Inversión automática:
Selecciona la pestaña Inversiones.
Selecciona Administrar en la sección Inversión automática.
Elimina una inversión seleccionada. Para ello, selecciona el ícono de eliminar.
Vuelve a ajustar las inversiones seleccionadas restantes para que los porcentajes de inversión alcancen el 100%.
Selecciona Guardar cambios.
Cómo ajustar tus porcentajes de asignación
Cambiar cuánto de tus fondos de inversión disponibles se asigna a cada una de tus inversiones seleccionadas es sencillo.
Cómo ajustar los porcentajes de inversión en Inversión automática:
Selecciona la pestaña Inversiones.
Selecciona Administrar en la sección Inversión automática.
Ajusta tus inversiones seleccionadas para que los porcentajes de inversión alcancen el 100 %.
Selecciona Guardar cambios.
Cómo detener la inversión automática
Selecciona la pestaña Inversiones.
Selecciona Administrar en la sección Inversión automática.
Selecciona Detener la inversión automática.
Selecciona Detener la inversión automática en la ventana emergente.
Reingreso manual una vez eliminado
Detener Auto Invest elimina tu configuración de asignación. Deberás volver a ingresar todo manualmente para comenzar de nuevo.
Preguntas frecuentes
¿Qué sucede si una inversión seleccionada ya no está disponible?
Si una de tus inversiones seleccionadas se elimina de la lista de inversiones compatibles con Inversión Automática, Inversión Automática dejará de funcionar para esa asignación. Recibirás un correo electrónico notificándote del cambio, y deberás eliminarla manualmente.
¿Qué sucede si vendo una inversión que está seleccionada en inversión automática ?
Vender no elimina automáticamente esa inversión de tu selección de Inversión Automática. Deberás eliminarla manualmente tú mismo.
¿Vendiste una inversión? Desactiva la inversión automática primero
Si vendes una inversión seleccionada pero no la eliminas de Inversión Automática (o no desactivas Inversión Automática), tu próximo excedente de saldo en efectivo podría reinvertirse automáticamente en tu asignación existente, incluyendo de nuevo en la inversión que acabas de vender. Si prefieres mantener esos fondos en efectivo, actualiza tu configuración de Inversión Automática o desactívalo primero.