Puedes consolidar los fondos de tu HSA de un proveedor anterior, o mover fondos a un nuevo proveedor, usando uno de dos métodos: una transferencia entre fiduciarios (T2T) o una reinversión (rollover).
Transferencias entre fiduciarios (T2T)
Con una transferencia T2T, los fondos se mueven directamente entre bancos. Nunca tomas posesión del dinero, no hay límite en cuántas puedes hacer al año, no se reporta como una distribución para efectos fiscales, y no hay un plazo de 60 días que cumplir, ya que los fondos nunca pasan por tus manos.
Inicia una transferencia entre fiduciarios de entrada
(Úsala cuando muevas fondos de una HSA anterior hacia tu HSA de Health Wallet)
Selecciona Transferir
Selecciona Entre Fiduciarios (Trustee-to-Trustee)
Ingresa tu proveedor de HSA anterior y el número de cuenta
Elige cuánto deseas transferir, y si deseas cerrar tu cuenta HSA anterior
Selecciona Vista Previa del Formulario
Descarga e imprime tu formulario completado
Envía por correo el formulario a tu proveedor de HSA anterior. Una vez que lo reciban, iniciarán la transferencia
Una vez recibida, tu transferencia se reflejará en tu saldo
Plazo: hasta 5 semanas.
Inicia una transferencia entre fiduciarios de salida
(Úsala cuando muevas fondos de tu HSA de Health Wallet hacia una nueva HSA en otro lugar)
Comunícate con tu nuevo custodio de HSA y solicita su formulario de transferencia de entrada (a veces llamado solicitud de transferencia entre fiduciarios)
Completa el formulario con tu número de cuenta en el nuevo custodio, e indica si deseas cerrar tu cuenta en caso de transferir el saldo completo
Envía por correo el formulario completado a:
Trustee Operations
25 Air Park Drive, Suite 100
London, KY 40744Una vez que recibamos tu formulario, procesaremos la transferencia directamente a tu nuevo custodio
Plazo: hasta 5 semanas. Los cheques se envían por correo estándar y no incluyen seguimiento.
Reinversiones (Rollovers)
Con una reinversión, tú recibes un cheque y lo depositas en tu nueva HSA. Estás limitado a una reinversión cada 12 meses, y los fondos deben volver a depositarse dentro de 60 días para evitar impuestos y multas. A diferencia de una transferencia T2T, una reinversión sí se reporta como una distribución para efectos fiscales.
Por qué importa el plazo de 60 días
Si no cumples con el plazo, tus fondos se tratan como una distribución sujeta a impuestos y pueden generar una multa del 20%.
Inicia una reinversión de entrada
(Úsala cuando muevas fondos de una HSA anterior hacia tu HSA)
Selecciona Depositar, luego elige Transferencia Bancaria como tu método
Selecciona Reinversión desde una HSA existente
Plazo: normalmente dentro de 3 días hábiles.
Inicia una reinversión de salida
(Úsala cuando muevas fondos de tu HSA hacia una nueva HSA en otro lugar)
Ve a Enviar un Gasto
Selecciona Reinversión como la categoría
Ingresa el monto y envíalo
Plazo: normalmente dentro de 3 días hábiles.
Cuenta bancaria no vinculada
Si no tienes una cuenta bancaria vinculada, se te pedirá que vincules una primero.